财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节后的(de)首个交易(yì)日(rì)，A股银(yín)行板块大象起舞。在银行(xíng)板块火热行情的(de)催化下(xià)，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个股亦(yì)被点燃。

　　随着(zhe)上市银行一(yī)季报披露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金(jīn)重仓(cāng)已经悉数披露。当行情出(chū)现异动，明星基金经理的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重(zhòng)仓持有了(le)工商(shāng)银行、建(jiàn)设银(yín)行、农业银行3家国(guó)有上市大行以(yǐ)及招商银(yín)行(xíng)。这一阶(jiē)段(duàn)，重仓工商银行最多(duō)的(de)机构(gòu)为中泰资管，由(yóu)姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓持(chí)有(yǒu)，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商银行最多的(de)单只产(chǎn)品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银(yín)行、农业银行(xíng)。同时(shí)，建信(xìn)基金周智(zhì)硕去年四季度新发产品在今年一(yī)季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基(jī)金十大重仓股中，工商银(yín)行、招商银行赫然在列。被誉为“零(líng)售之王(wáng)”的招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓该股最(zuì)多(duō)的单(dān)只(zhǐ)产品；此(cǐ)外，还(hái)有张(zhāng)清(qīng)华(huá)旗(qí)下(xià)多只产品也重仓(cāng)了招商银行(xíng)。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商行的丘栋荣(róng)，一季度(dù)减(jiǎn)持了苏农银行(xíng)、常熟(shú)银行。一季度末(mò)数据显示，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席(xí)，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价(jià)值(zhí)、中庚价值品质一(yī)年3只产品均有减(jiǎn)持(chí)苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓常熟(shú)银行(xíng)的基金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股(gǔ)的基金公司中，排(pái)在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银行(xíng)也在一季度(dù)被朱少醒旗下(xià)富国天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价值(zhí)精选A、陈一(yī)峰在管的安信价(jià)值精选以及(jí)工(gōng)银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品，重仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截(jié)至一季(jì)度末(mò)，58家公募基金及券(quàn)商资管旗下(xià)共计138只产品重仓了工商银(yín)行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言，较去(qù)年四季度，机(jī)构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银(yín)行A股(gǔ)的58家机构(gòu)中，有55家(jiā)公募基金以及(jí)中泰资管、光证爬到底是什么结构的字啊，爬是什么结构的字,是先外后内吗资管、银河金汇3家券(quàn)商(shāng)资(zī)管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗(qí)下4只(zhǐ)产品均(jūn)重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多的单只基金产品。去(qù)年(nián)年末，在持仓工商(shāng)银行(xíng)483只产品中，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持股(gǔ)数量成(chéng)为持仓工商银(yín)行最多的(de)主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品(pǐn)十大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)中均有工商(shāng)银行。

　　天(tiān)天基金网最(zuì)新(xīn)数(shù)据(jù)显示，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A今年以来(lái)的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报(bào)，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商(shāng)银行股价(jià)累(lèi)计涨超9％，而招商银行(xíng)股(gǔ)价累(lèi)计(jì)跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建发股(gǔ)份、海(hǎi)螺水泥等地产(chǎn)产业链企业(yè)以及(jí)农药化工企(qǐ)业华鲁恒(héng)升、扬(yáng)农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)前三大重仓行业依(yī)次为制(zhì)造(zào)业、金融业以(yǐ)及批发和(hé)零售业(yè)，持仓占净(jìng)值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中生代“黑马(mǎ)”的(de)周(zhōu)智硕(shuò)建信智(zhì)远先锋A一季度(dù)增持工商银(yín)行1198.7万(wàn)股。与此同时，工商(shāng)银行成(c爬到底是什么结构的字啊，爬是什么结构的字,是先外后内吗héng)为该产(chǎn)品(pǐn)的(de)第二大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚(shàng)未持有(yǒu)工商银行。今(jīn)年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越(yuè)周期的公司这条主线进(jìn)行投(tóu)资，重点投(tóu)资了(le)电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽(qì)车(chē)、电力设备及(jí)新能(néng)源等行(xíng)业(yè)的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周智硕在管基金(jīn)前十大重仓股(gǔ)中并无银行个股(gǔ)，主要(yào)重仓(cāng)了兖矿(kuàng)能(néng)源、广汇能源(yuán)等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安(ān)光电等(děng)半导体材料公司以及南都(dōu)电源(yuán)、TCL中(zhōng)环等新能源产业(yè)链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中(zhōng)泰(tài)红利优选一(yī)年均(jūn)重仓了建设银行、农(nóng)业银行(xíng)，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持有建设银行、农(nóng)业银行(xíng)1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张(zhāng)清华执掌的易方达(dá)悦兴一年持有A重仓了邮储银行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓(cāng)该股的基金产(chǎn)品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商行、张坤、张清(qīng)华(huá)重仓招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二(èr)季度(dù)起，中(zhōng)庚基金至今已连续4个(gè)季度减持(chí)苏农银(yín)行(xíng)，共(gòng)计减超1.41亿股(gǔ)。今年(nián)一季度(dù)末(mò)，中庚基金(jīn)共计持有(yǒu爬到底是什么结构的字啊，爬是什么结构的字,是先外后内吗)该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一(yī)季度(dù)减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基金公司中，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行(xíng)前十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持(chí)有分别减持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只(zhǐ)产品分别为苏(sū)农银行第三、第七、第十大流通股东(dōng)；持(chí)股(gǔ)保持不(bù)变的(de)中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活配(pèi)置，则为苏农银行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流通股东行(xíng)列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在(zài)2021年(nián)四季度(dù)、2022年(nián)三季度分别增持苏农银行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银(yín)行(xíng)十大流通股东以来，中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚(gēng)价值品质一年于今年一(yī)季(jì)度首度(dù)减持(chí)苏农(nóng)银行；同在一(yī)季(jì)度减持外，中庚小(xiǎo)盘价(jià)值已在2022年一至三季度连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度(dù)末数据(jù)显示，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而(ér)此前(qián)多(duō)个季度(dù)，中庚基(jī)金持股数(shù)量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首(shǒu)位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中庚(gēng)基金便开始减持常熟(shú)银行。去年四季(jì)度，该基金公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚基金更是(shì)大手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价(jià)值领(lǐng)航一季(jì)度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公(gōng)司第(dì)八大流通股(gǔ)东。同期(qī)，中(zhōng)庚价(jià)值品质(zhì)一年持有退(tuì)出常(cháng)熟银行十(shí)大流通股东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了(le)常熟(shú)银(yín)行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持之前(qián)，丘栋荣旗(qí)下(xià)产品也曾连续多个季度增持过常熟银行(xíng)、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银(yín)行也得到(dào)了诸多明星基金经(jīng)理的青(qīng)睐。截(jié)至一季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A分别(bié)以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之(zhī)王”招(zhāo)商银行最多的(de)是易(yì)方达基金，与此同时(shí)，张坤(kūn)旗下(xià)易方达蓝筹精选是重仓招商银(yín)行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银(yín)行较多的(de)产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方(fāng)达优质企业三年持有、以(yǐ)及张清(qīng)华在管的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达(dá)丰(fēng)和A、易方达安心回(huí)报(bào)A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅(fǔ)以(yǐ)优(yōu)质农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通国际(jì)林(lín)加力团队5月(yuè)4日最新研(yán)报，银行业一季(jì)度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季度的收入增速有(yǒu)明显的(de)修复。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海(hǎi)通(tōng)国际认为城(chéng)商行业绩最好，其(qí)次是农(nóng)商行，然后是大行，最后是股份行。国有大行(xíng)利(lì)润增(zēng)速大(dà)致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建(jiàn)行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合预期；交行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收入(rù)增速中行、农(nóng)行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮储银行(xíng)均为正增长(zhǎng)，其中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错(cuò)。

　　林加(jiā)力(lì)团队指出，大行资产质量平稳，其中工(gōng)行(xíng)、农行和建行不良率持平(píng)，中行、交行和(hé)邮储下降，中行下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中(zhōng)行增幅(fú)最大。需要(yào)注意的是(shì)，一季度(dù)保费收入对(duì)营收贡献较大，持续(xù)性(xìng)存疑；此(cǐ)外，银行和(hé)保险(xiǎn)公司的会计规则有(yǒu)差别，需要(yào)注意口径差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收(shōu)入增速负增长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重定价(jià)导(dǎo)致贷款利率很低(dī)，还有年初一些大银行以极低(dī)利率去抢大额(é)对(duì)公客户的贷(dài)款，所以一季度息差压力最大。三(sān)四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认(rèn)为息(xī)差压力后面会(huì)逐步(bù)缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城商行在(zài)上述4类银行中(zhōng)利润增速和收入(rù)增速韧性最强，海通国际建(jiàn)议关注优质的城商行，辅(fǔ)以比较优(yōu)质的(de)农商行。城(chéng)商(shāng)行是行业里最强的子版(bǎn)块，建(jiàn)议持(chí)续关注。农(nóng)商行中(zhōng)，常熟(shú)银行财(cái)报(bào)表现最(zuì)好。

　　林加力团队认(rèn)为(wèi)，大行贴近中特(tè)估概念，团队首选利润增速最好的交(jiāo)通银行，其次是收入增速(sù)最超预期的中国银行，再次是(shì)结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较高的农业(yè)银行(xíng)也值得关注。股份行中，该团队建议关(guān)注一季报不(bù)错的低(dī)估值黑马股，比(bǐ)如利润和收(shōu)入(rù)增(zēng)速(sù)较好的浙(zhè)商银行；机构热门股中(zhōng)，估值可能(néng)修复的招商银行和平安(ān)银行(xíng)可以(yǐ)在业绩(jì)真空期进行博弈和(hé)交(jiāo)易(yì)。

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