财(cái)联(lián)社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五(wǔ)一劳动节后的首个交易日，A股(gǔ)银行(xíng)板块大(dà)象起舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个(gè)股亦(yì)被点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市(shì)银行一季(jì)报披(pī)露拉下帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓已经悉(xī)数披露。当行情出现异动，明星基金经(jīng)理(lǐ)的重仓(cāng)情(qíng)况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季(jì)报披(pī)露(lù)，姜诚重仓持(chí)有(yǒu)了(le)工商银行、建设银行、农(nóng)业银(yín)行3家国有上市大行(xíng)以及招商银行(xíng)。这(zhè)一阶段(duàn)，重仓工商银行最多的(de)机构为(wèi)中泰(tài)资管，由(yóu)姜诚(chéng)在管(guǎn)的4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰(tài)星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿(yì)股(gǔ)的持股数(shù)量，成为重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的单只产品。工商银行之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业银(yín)行。同时，建信基(jī)金周智硕去年四(sì)季度(dù)新发产品在今年一季度也重(zhòng)仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度末(mò)，姜(jiāng)诚在管基金十大(dà)重(zhòng)仓股(gǔ)中(zhōng)，工商银行(xíng)、招商银行赫然在列(liè)。被(bèi)誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是(shì)重仓该股(gǔ)最多的单(dān)只产品(pǐn)；此外，还有张清华(huá)旗(qí)下多只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农(nóng)商行的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十大(dà)流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席(xí)，旗(qí)下中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银行，共计减(jiǎn)持(chí)1862.45万(wàn)股；经一季度大(dà)手笔减持(chí)1.04亿股后(hòu)，重仓(cāng)常熟银行的基金产品(pǐn)中已无(wú)中庚基金(jīn)的(de)身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一(yī)众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银行也在(zài)一季(jì)度被(bèi)朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈(chén)一峰在(zài)管的安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将在管(guǎn)产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号(hào)粉丝，还重仓(cāng)建(jiàn)行农行

　　wind数(shù)据显示，截(jié)至一季度末，58家公募基金及券商资管旗下(xià)共(gòng)计(jì)138只产(chǎn)品重仓(cāng)了工商(shāng)银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四(sì)季度，机(jī)构共计(jì)减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家(jiā)公(gōng)募(mù)基金(jīn)以及中泰资管、光(guāng)证资(zī)管、银河金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重仓工商(shāng)银行最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数(shù)据显示(shì)，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓(cāng)工商(shāng)银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A共计(jì)持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去年年末(mò)，在持仓工商(shāng)银行483只(zhǐ)产(chǎn)品中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十(shí)大(dà)重仓(cāng)股中均有工商银(yín)行(xíng)。

　　天天基金(jīn)网最新(xīn)数据显示(shì)，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A今年(nián)以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同(tóng)类产品排(pái)在1188名，排(pái)名位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银行分别为(wèi)在姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品第三、第八十大(dà)重仓股。过去的(de)一季度，工商银行股(gǔ)价累计(jì)涨超9％，而招商银行股(gǔ)价累计跌超(chāo)18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建发(fā)股份(fèn)、海螺水泥等地(dì)产产业链企(qǐ)业以及农药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行(xíng)业依次为制造业(yè)、金融业以及批发和零售(shòu)业，持仓占(zhàn)净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场(chǎng)称之(zhī)为中(zhōng)生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一季度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行成为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持有工(gōng)商银行。今年以来(lái)，该产品已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在(zài)第2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建(jiàn)信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突(tū)出、风(fēng)险收益(yì)比较高(gāo)、有望穿(chuān)越周(zhōu)期的公司这条主线进行(xíng)投资，重(zhòng)点投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽(qì)车、电力(lì)设备(bèi)及新能源等行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末，周智(zhì)硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中并无银行个股，主(zhǔ)要(yào)重仓了兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇能源等煤(méi)炭公司(sī)、中瓷电子、三安光(guāng)电等(děng)半导体(tǐ)材料公司以及(jí)南都(dōu)电源(yuán)、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚(chéng)旗(qí)下中(zhōng)泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优(yōu)选(xuǎn)一年均重仓了建(jiàn)设银行、农(nóng)业(yè)银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持(chí)有建设银(yín)行、农(nóng)业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张清(qīng)华执掌的(de)易方达悦兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银(yín)行，以2993.31万(wàn)股(gǔ)的持股(gǔ)数量，在一众重仓该(gāi)股的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减(jiǎn)持苏(sū)南农商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓(cāng)数(shù)据看，自2022年(nián)二(èr)季度起，中庚基金至今(jīn)已(yǐ)连续4n. v. adj. adv.是啥，英语词性分类12种及缩写个季(jì)度减(jiǎn)持(chí)苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度末，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行(xíng)的4家基金公(gōng)司(sī)中，中庚基金持股数(shù)量仍为(wèi)最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有分(fēn)别(bié)减持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此(cǐ)减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不(bù)变(biàn)的中庚价值灵动灵活(huó)配置，则为苏农银(yín)行(xíng)的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东行列后(hòu)，便不曾减持过(guò)。该产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度(dù)分(fēn)别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年(nián)于(yú)今年一季度首度减持苏农银行(xíng)；同在一季度(dù)减持外(wài)，中庚小盘(pán)价值已(yǐ)在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏(sū)宁银(yín)行共计(jì)2846.27万(wàn)股。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓常熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身影。而此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位(wèi)。仅从重仓数(shù)据看(kàn)，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚(gēng)基金更是大手笔减持常(cháng)熟(shú)银(yín)行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万(wàn)股，中庚价(jià)值领航一季度末仍(réng)持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银行(xíng)十大(dà)流通(tōng)股东行列；在去(qù)年(nián)四季度，这2只产品已(yǐ)分别减(jiǎn)持了(le)常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个季度增持过(guò)常熟银行、苏农银(yín)行这2家苏南地(dì)区(qū)的农(nóng)商行。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至(zhì)一季度(dù)末，在一众(zhòng)重仓宁波(bō)银行的基金产品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精选A分别(bié)以(yǐ)3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数(shù)量，排名第一、第三；这一阶段，重仓(cn. v. adj. adv.是啥，英语词性分类12种及缩写āng)宁波银行的(de)，还包(bāo)括陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多(duō)的是(shì)易方达(dá)基金，与此(cǐ)同(tóng)时(shí)，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多(duō)的(de)单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银(yín)行较(jiào)多的产品，还包括劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及(jí)张清华在管(guǎn)的易方(fāng)达裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易(yì)方达安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方(fāng)建议关(guān)注优质城(chéng)商行(xíng)，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通国际林加力团队5月(yuè)4日最(zuì)新(xīn)研报(bào)，银(yín)行业一季度收入增(zēng)速(sù)略高于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增速是逐(zhú)季(jì)下降的，相比(bǐ)2022四(sì)季度的低(dī)点，一季(jì)度的(de)收入增速有明显(xiǎn)的修(xiū)复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城(chéng)商行(xíng)业绩最好，其次(cì)是农商行，然后是(shì)大(dà)行，最(zuì)后是股(gǔ)份行。国有大行(xíng)利润增速大致符合预期。其中(zhōng)农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行、中行(xíng)和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预(yù)期。收入增速中行、农行(xíng)、建(jiàn)行、交行(xíng)、邮储银行均为正增长，其中中行(xíng)收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团队指出，大行(xíng)资产质(zhì)量平稳，其中工行(xíng)、农(nóng)行和建行不良(liáng)率(lǜ)持平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备覆盖率(lǜ)都有提高，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意(yì)的是，一季度(dù)保费收入对营收(shōu)贡献较(jiào)大，持(chí)续(xù)性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会计规则(zé)有差(chà)别，需要注意(yì)口径差异对利(lì)润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速负增(zēng)长。收(shōu)入压力主(zhǔ)要是由于(yú)1月1号(hào)贷款重定价(jià)导(dǎo)致贷(dài)款(kuǎn)利(lì)率(lǜ)很低，还(hái)有年初一些大银行以极低利率去抢大额(é)对公客户的贷款，所以一季度息差压力最大(dà)。三(sān)四月(yuè)份极低(dī)利率消失后，该团队认为息(xī)差压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基(jī)于城商行(xíng)在(zài)上(shàng)述(shù)4类(lèi)银行中利润增(zēng)速和收(shōu)入增(zēng)速韧性最强(qiáng)，海通国际建议(yì)关注优质的城商行，辅以比较(jiào)优质(zhì)的(de)农商行。城商行是行(xíng)业(yè)里(lǐ)最强(qiáng)的子版块，建议持续关(guān)注(zhù)。农商行(xíng)中，常熟(shú)银行财报(bào)表(biǎo)现最(zuì)好。

　　林(lín)加(jiā)力团(tuán)队认(rèn)为，大行贴(tiē)近中特估概念，团队首选利润增速最(zuì)好的交通银(yín)行，其次是收入增速最(zuì)超预期的中国银行(xíng)，再次(cì)是(shì)结构数据（手续费收入(rù)）超(chāo)预期的邮储银行，拨(bō)备覆盖率较(jiào)高的农业银行也(yě)值得关注。股(gǔ)份行中(zhōng)，该(gāi)团队建(jiàn)议关注一季报(bào)不错的低估(gū)值黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速较好的(de)浙商银行(xíng)；机构热(rè)门(mén)股中，估值(zhí)可能(néng)修复的招商银行和平安银(yín)行可以在业绩真空期进行博(bó)弈和交(jiāo)易(yì)。

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